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La nature des activités bancaires a considérablement changé au fil des ans. Les jours des opérations bancaires et des transactions en agence sont révolus. Grâce en grande partie à la pandémie de Covid-19 et à la progression continue vers une économie numérique, les banques ont adopté la transformation numérique avec une plus grande rapidité. Cela leur permet de rationaliser leurs opérations, d’améliorer leur sécurité et de fournir aux clients les services dont ils ont besoin, quand et où ils en ont besoin.
Au cœur de cela se trouve la préoccupation permanente concernant la cybersécurité et la capacité des banques à protéger efficacement leurs données. L’efficacité du programme de cybersécurité influence la sécurité des informations personnellement identifiables (PII) des clients, que ce soit lors d’une violation de données involontaire ou lors d’une cyberattaque bien planifiée.
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Les enjeux restent élevés dans le secteur bancaire et des services financiers en raison des sommes d’argent en jeu et des bouleversements économiques potentiels qui pourraient suivre en cas de compromission affectant une banque ou une institution financière. Les effets se font sentir non seulement dans la localité de l’institution affectée, mais aussi au sein de l’écosystème de son régulateur et au-delà, en fonction des relations avec des tiers que l’institution affectée entretient.
Miser sur la Sécurité :
À cette fin, les banques et les institutions financières devraient “miser sur la sécurité” en veillant à suivre les principes fondamentaux. La liste ci-dessous n’est pas exhaustive, mais l’auteur la considère comme essentielle à prendre en compte :
1. Un Programme de Cybersécurité Défini et Géré
La cybersécurité ne relève plus uniquement du département informatique ou de la sécurité informatique. C’est devenu le sujet le plus important pour le conseil d’administration après la planification stratégique et doit être “pris en charge” par le PDG ou le directeur général de la banque et par la direction exécutive.
Un programme de cybersécurité défini et géré commence par le ton donné au sommet de l’institution, qui se diffuse à travers les différents niveaux. Les employés vont reproduire ce qu’ils voient se produire au-dessus et autour d’eux. Si la cybersécurité est perçue comme importante par le conseil d’administration, le PDG et l’équipe de direction exécutive, elle sera prise au sérieux par eux. De plus, si la cybersécurité est considérée comme vitale pour la survie de l’institution et est prise en compte dans le cycle de développement des produits, des services et d’autres activités positionnés dans la stratégie de la banque, il est probable qu’il y aura un niveau de succès plus élevé pour relever le défi permanent de la cybersécurité.
2. Formation du Personnel
La meilleure ligne de défense en cybersécurité est un personnel bien formé. En veillant à ce que le personnel soit correctement formé, une culture de sécurité centrée sur les personnes peut être développée au sein de la banque. Bien que la technologie reste une arme précieuse dans la stratégie de défense pour détecter et prévenir les cyberattaques et les violations de données, elles nécessitent toujours l’implication des personnes. La formation à la sensibilisation à la sécurité aide les individus à tirer le meilleur parti des défenses technologiques pour empêcher les attaquants d’entrer.
3. Gestion des Vulnérabilités
La gestion des vulnérabilités est le processus conçu pour identifier, classer, remédier et atténuer de manière proactive les vulnérabilités dans une infrastructure informatique dans le but de réduire le risque global pour l’institution. C’est une caractéristique importante d’une stratégie de cybersécurité robuste et contribue à renforcer la première ligne de défense.
Un programme efficace de gestion des vulnérabilités réduit le paysage des menaces afin de réduire la surface d’attaque et d’atténuer les risques. Malheureusement, de nombreuses équipes informatiques ne prennent pas cette mesure de manière proactive car elles sont trop occupées à traiter les problèmes opérationnels des applications principales de la banque, du réseau ou de la gestion informatique quotidienne.
4. Un Programme Structuré de Sauvegarde et de Récupération
Le but de la sauvegarde est de créer une copie des données qui peut être récupérée en cas de défaillance des données primaires. Les défaillances des données primaires peuvent être le résultat d’une défaillance matérielle ou logicielle, d’une corruption des données, ou d’un événement causé par l’homme, tel qu’une attaque malveillante (virus ou logiciel malveillant), ou une suppression accidentelle de données.
Dans le domaine de la cybersécurité, les sauvegardes de données sont essentielles car elles peuvent aider à se protéger contre les cyberattaques. En disposant d’une sauvegarde des données, l’organisation peut restaurer ses informations et reprendre rapidement ses activités en cas d’attaque. En disposant d’une sauvegarde des données, l’organisation peut restaurer ses informations et reprendre rapidement ses activités en cas d’attaque.
Une stratégie bien planifiée devrait inclure des mesures qui préviennent ou atténuent le risque posé par des acteurs malveillants. Par exemple, l’utilisation de mots de passe forts, de systèmes d’authentification à deux facteurs, la limitation de l’accès utilisateur avec des rôles et des permissions, la mise en place de pare-feu et de logiciels antivirus, et d’autres mesures contribuent toutes à maintenir la sécurité des réseaux.
5. Programme de Gestion Efficace des Tiers
Les risques liés à la cybersécurité et à la confidentialité sont présents lorsque qu’un fournisseur tiers a accès à vos informations sensibles organisationnelles ou clients. Le non-respect de la gestion de ces risques peut entraîner des violations de données, des cyberattaques et l’abus des données clients. Les parties prenantes tierces d’une banque et d’une institution financière peuvent aller du régulateur avec lequel des données clés sont partagées de manière continue, au au prestataire de services gérés utilisé pour aider à gérer l’infrastructure critique, en passant par l’entrepreneur qui gère les services de nettoyage.
La gestion des risques liés aux tiers est importante car les risques de cybersécurité associés aux tiers sont à la fois courants et extrêmement dommageables. Selon l’enquête sur l’attitude mondiale en matière de sécurité de Global Security Attitude Survey réalisée en 2021, 45 % des organisations ont déclaré avoir subi au moins une attaque de la chaîne d’approvisionnement logicielle en 2021.
Les attaques de la chaîne d’approvisionnement augmentent de manière spectaculaire de 430 % selon le même rapport. Une attaque de logiciel de la chaîne d’approvisionnement est une attaque où un code malveillant est injecté dans une application utilisée par d’autres, infectant ainsi tous les utilisateurs. L’impact de telles attaques est énorme.
L’une des plus grandes et des plus dommageables cyberattaques récentes, l’attaque cybernétique SolarWinds, est un exemple typique d’une attaque de la chaîne d’approvisionnement. Un code malveillant a été injecté dans le cycle de construction du logiciel, infectant ainsi tous ses clients, y compris certaines des plus grandes entreprises et agences gouvernementales les plus prestigieuses.
Cette attaque de la chaîne d’approvisionnement a vraiment ouvert les yeux de tous sur l’importance de gérer les risques liés aux tiers. Il est intéressant de noter, cependant, que de nombreuses organisations qui ont subi une attaque de la chaîne d’approvisionnement en 2021 n’avaient pas de stratégie de réponse aux attaques en place.
6. Un Plan d’Intervention en Cas d’Incident Efficace
Un plan d’intervention en cas d’incident efficace est d’une importance critique pour le succès que toute banque ou institution financière cherche à avoir lorsqu’elle est confrontée à un moment de crise, que ce soit une cyberattaque, une violation de données ou une autre forme de risque manifesté. Comme le dit l’ancien dicton, “si vous avez échoué à planifier, vous avez planifié d’échouer”. Cela n’a jamais été aussi vrai dans le contexte actuel où il semble que nous soyons confrontés à des menaces et des attaques de cybersécurité quotidiennement.
La planification de la réponse aux incidents définit comment minimiser la durée et les dommages des incidents de sécurité, identifie les parties prenantes, rationalise la recherche numérique, améliore le temps de récupération, réduit la publicité négative et le taux d’attrition des clients.
Une réponse réactive et désorganisée à une attaque donne l’avantage aux cybercriminels et met l’entreprise à un plus grand risque. Dans le pire des cas, les dommages financiers, opérationnels et de réputation résultant d’un incident majeur de sécurité pourraient contraindre une organisation à mettre la clé sous la porte.
En revanche, une stratégie de réponse aux incidents cohérente et bien élaborée, qui suit les meilleures pratiques en matière de réponse aux incidents, limite les conséquences et positionne l’entreprise pour se rétablir aussi rapidement que possible.
Il s’agit d’un élément fondamental très important que les banques et les institutions financières doivent maîtriser.
Les six principes de base proposés ci-dessus ne sont pas la solution miracle pour les banques et les institutions financières. Ils servent de point de départ aux institutions pour s’évaluer et se poser les questions difficiles – “Avons-nous envisagé tout ce qui pourrait mal tourner ?” “Avons-nous pris le temps de gérer et de maîtriser les bases qui étaient sous notre contrôle ?” “Sommes-nous prêts ?”
Ce sont ces bases qui font le plus souvent la différence pour la posture de cybersécurité de toute institution financière.
En cas de doute, et pour obtenir davantage de conseils, n’hésitez pas à contacter un cabinet d’experts pour aider votre institution à s’aligner correctement. Il pourrait s’agir de l’étape majeure qui vous permettra de garder une longueur d’avance sur les menaces.
